Доверяй, но проверяй: как бизнесу не потерять деньги из-за ненадежных контрагентов?

Для быстрой оценки используются три аналитических индекса

Представим ситуацию: компания несколько лет работает с одним поставщиком, заказы выполняются в срок, документы оформляются исправно, никаких поводов для беспокойства нет. В преддверии нового года стороны заключают очередной крупный договор, покупатель перечисляет аванс, но поставка так и не приходит, вскоре выясняется, что у партнёра накопились долги, а против него уже несколько месяцев ведутся судебные разбирательства.

Подобные проблемы редко возникают совершенно неожиданно, зачастую им предшествуют финансовые трудности и другие тревожные сигналы, которые можно и нужно обнаружить заранее. Поэтому в конце года, когда компании планируют бюджеты и заключают новые договоры, стоит уделить особое внимание надёжности не только будущих, но и действующих партнёров.

Чем рискует бизнес?

Ненадежный контрагент способен создать гораздо больше проблем, чем одна сорванная сделка. Неисполненные обязательства могут привести к остановке производства, нарушению сроков перед клиентами и дополнительным расходам. А если партнер окажется неплатёжеспособным, вернуть перечисленный аванс или взыскать задолженность может стать крайне затруднительно.

При этом существуют и налоговые риски – при проверке сделок ФНС может оценивать реальность хозяйственных операций и обстоятельства выбора контрагента. Поэтому компаниям важно проявлять должную осмотрительность и сохранять подтверждения проведённых проверок.

На что обращать внимание при проверке контрагента?

Первое, что стоит изучить – финансовое состояние компании. Снижение выручки, увеличение долговой нагрузки и регулярные убытки могут свидетельствовать о трудностях. Особенно важно учитывать эти показатели, если договор предполагает крупную предоплату или длительное сотрудничество.

Не менее показательна судебная история. Участие в арбитражных разбирательствах само по себе не говорит о ненадежности контрагента, однако многочисленные иски о взыскании задолженности в сочетании с исполнительными производствами уже дают повод для более внимательного анализа.

Стоит проверить и изменения в самой организации. Частая смена руководителей, учредителей или юридического адреса в совокупности с другими обстоятельствами может указывать на повышенные риски.

Отдельного внимания заслуживает платежная дисциплина. Даже финансово устойчивый на первый взгляд партнёр может систематически задерживать расчёты с поставщиками. Для бизнеса, предоставляющего отсрочку платежа, такая информация особенно ценна.

Однако, ни один из перечисленных признаков не следует рассматривать «в вакууме». Надёжность контрагента определяется совокупностью факторов, а окончательное решение зависит от характера и масштаба предполагаемой сделки.

При этом проверка должна иметь регулярный характер, так как любой контрагент может столкнуться с финансовыми или юридическими проблемами, при этом действующие договоры никуда не исчезают, а обязательства продолжают накапливаться. Особенно это касается ключевых партнёров, от которых зависит работа компании. Разумеется, ежедневно изучать реестры, судебные базы и отчётность десятков организаций вручную практически невозможно, здесь на помощь приходят специализированные инструменты мониторинга.

Как 1СПАРК Риски помогает контролировать надёжность партнёров

Один из таких инструментов – 1СПАРК Риски, сервис фирмы «1С», разработанный на основе данных информационной системы СПАРК группы «Интерфакс». Он позволяет проверять контрагентов непосредственно в программах 1С, без необходимости постоянно обращаться к сторонним ресурсам.

Для быстрой оценки используются три аналитических индекса: должной осмотрительности, финансового риска и платёжной дисциплины. Они помогают выявить компании, сотрудничество с которыми требует дополнительного внимания.

Возможности сервиса этим не ограничиваются. 1СПАРК Риски проверяет контрагентов более чем по 150 факторам риска, включая сведения по 115-ФЗ, негативные списки, информацию об арбитражных делах и государственных закупках.

Особенно полезна функция автоматического мониторинга изменений. Сервис отслеживает события, связанные с контрагентами, и сообщает о значимых изменениях. Благодаря этому компания может своевременно узнать о возникших проблемах у действующего партнёра и пересмотреть условия сотрудничества, не дожидаясь срыва обязательств.

Кроме того, сервис позволяет получать справки для подтверждения должной осмотрительности и проводить углублённый анализ компаний. А поскольку проверка встроена в привычную рабочую среду 1С, её результаты доступны сотрудникам, участвующим в работе с контрагентами.

Бесплатная проверка к новому деловому году

В 2026 году сервису 1СПАРК Риски исполнилось 10 лет. В честь юбилея фирма «1С» проводит подарочную акцию «1СПАРК Риски – 10 лет надёжности», в рамках которой пользователи 1С до 30 декабря 2026 года включительно могут получить месяц бесплатного использования сервиса по специальному тарифу «10 Лет 1СПАРК Риски».

В подарочный тариф включены все необходимые проверки, а также справки о должной осмотрительности и возможность углублённого анализа контрагентов. Это отличная возможность оценить состояние действующих и потенциальных партнёров, а заодно познакомиться с инструментами, которые помогут контролировать риски в дальнейшем.

Подключить сервис «1СПАРК Риски» и другое ПО в Республике Крым можно через своего обслуживающего партнера «1С», а также у Центров Сопровождения и Сертифицированных Сервисных Партнеров Фирмы 1С, подробнее.

Реклама. ООО «Мост». ИНН 9102260886.erid: 2W5zFG4bs5s